KB금융은 23일 실적발표를 통해 1분기 당기순이익 1조8924억원을 기록했다고 밝혔다. /이선영 기자

[더팩트ㅣ이선영 기자] KB금융그룹이 올해 1분기 1조8924억원의 당기순이익을 시현했다. 분기 기준 역대 최대치다.

KB금융은 23일 실적발표를 통해 1분기 당기순이익 1조8924억원을 기록했다고 밝혔다. 이는 전년 동기 대비 11.5% 증가한 수치다.

은행의 이자이익 기반이 안정적으로 관리된 가운데, 은행, 증권, 자산운용 등의 순수수료이익이 큰 폭 성장하며 그룹의 실적을 견인했다. 특히, 그룹 이익에서 비은행 부문이 차지하는 비중이 43%까지 증가했다.

1분기 그룹 ROE는 13.94%로 전년동기 대비 0.9%포인트 개선됐다.

1분기 그룹 CIR은 35.4%로 압도적인 Top-line 성장에 인력·비용구조 효율화 노력이 더해지며 안정적 수준에서 관리됐다는 설명이다.

3월말 보통주자본(CET1)비율과 BIS자기자본비율은 각각 13.63%, 15.75%를 기록했다.

1분기 순이자이익은 3조3348억원으로 전년 동기 대비 2.2% 증가했다. 핵심예금 확대를 통한 조달비용 감축 노력으로 순이자마진이 개선되면서 이자이익을 안정적으로 관리했다.

1분기 그룹 NIM은 1.99%, 은행 NIM은 1.77%를 기록하며 전분기 대비 각각 4bp, 2bp 상승했다. 은행 NIM은 핵심예금 확대 및 고금리 정기예금 리프라이싱 등 조달 포트폴리오의 리밸런싱 성과가 실질적인 비용 절감으로 이어지며 전분기 대비 소폭 상승했다.

1분기 순수수료이익은 1조3593억원으로 전년 동기 대비 45.5% 증가했다. 증권, 자산운용 등 자본시장 관련 계열사의 수수료이익이 큰 폭 확대되고, 은행의 자산관리 수수료 이익도 유의미하게 향상됐다. 1분기 기타영업손익은 2916억원으로 전년 동기 대비 18.5% 감소했다. 은행 트레이딩·파생 관련 손익과 증권 수익증권 평가이익에도 불구하고, 환율 및 채권금리 상승으로 유가증권 및 FVPL 평가손실이 확대되고, 손해보험 손해율 상승에 따른 보험영업손익 하락 영향이다.

1분기 신용손실충당금전입액은 4932억원, 대손충당금전입비율은 0.40%를 기록했다.

3월말 기준 그룹의 NPL(고정이하여신) 비율은 0.73%, NPL Coverage Ratio는 127.1% 수준으로 양호한 손실흡수력 유지했다.

그룹의 보통주자본(CET1)비율과 BIS자기자본비율은 각각 13.63%, 15.75%를 기록했다.

KB금융 재무담당 나상록 전무는 "전통적 은행 산업에 있어서는 ‘위기’로 인식될 수 있는 '머니무브'의 물결을, 비이자·비은행 부문의 수익성을 극대화하는 '기회'로 적극 활용하며 그룹의 전체 펀더멘털이 한층 더 레벨업 됐다"며 "수익구조의 다변화와 내실화는 주주와 기업가치제고를 위한 지속가능한 성장의 강력한 동력이 될 것"이라고 설명했다.

주요 계열사별 실적을 살펴보면 KB국민은행의 1분기 당기순이익은 1조1010억원으로 전년 동기 대비 7.3% 증가했다. 일회성 대규모 충당금 전입 등의 기저효과가 소멸되고, 이자이익이 안정적으로 관리된 가운데 자산관리 수수료이익이 확대됐다.

1분기 NIM은 1.77%로 자산수익률이 개선되고, 고금리 정기예금 리프라이싱 및 핵심예금 증대를 통한 조달비용 절감 효과가 더해지며 전분기 대비 2bp 상승했다.

3월말 기준 연체율은 0.35%, NPL(고정이하여신) 비율은 0.34%로 전년말 대비 각각 0.07%포인트, 0.06%포인트 상승했다. NPL Coverage Ratio는 168.5% 수준을 유지하며 불확실성에 대비한 충분한 손실흡수력을 확보했다.

KB증권의 1분기 당기순이익은 3478억원으로 전년 동기 대비 93.3% 증가했다. KB금융 관계자는 "자본시장 활성화에 따른 주식거래대금 증가로 브로커리지 수수료수익 등 WM 관련 수익이 확대된 가운데, Equity 운용 수익 개선에 따른 S&T부문의 실적 개선세가 더해졌다"고 말했다.

KB손해보험의 1분기 당기순이익은 2007억원으로 전년 동기 대비 감소했다. 시장 변동성 확대에 따른 투자손익 감소와 전 보험부문의 손해율 상승으로 보험영업손익이 감소한 영향이다.

1분기 계약서비스마진(CSM)은 약 9조5000억원으로 CSM Quality 개선에 따른 가치배수 상승으로 신계약 CSM이 증가하며 전년동기 대비 약 6.2% 증가했다.

KB국민카드의 1분기 당기순이익은 1075억원으로 전년동기 대비 27.2% 증가했다. 카드이용금액 성장에 따라 순수수료이익이 증가하고 건전성 개선에 따른 신용손실충당금전입액이 감소한 영향이다.

KB라이프의 1분기 당기순이익(개별기준)은 798억원으로 전년 동기 대비 감소했다. 지급여력비율(K-ICS)은 277.8%로 업계 최고 수준을 유지하고 있다. 금융시장 변동성 확대로 인한 투자손익 축소와 세법개정 등에 따른 예실차 확대에 따른 일시적 영향으로 건강보험 출시 등으로 CSM은 지속 증가 중이다.

KB금융은 이날 발행주식총수의 약 3.8%(1426만주)에 달하는 기보유 자기주식의 전량 소각을 발표했다. 이는 최근 자기주식 소각 의무화 관련 상법 개정에 따른 것이며, 단일 소각 건으로서 금액기준으로 업계 역대 최대 규모이다.

KB금융에 따르면 의무소각에 대해 1년 6개월의 유예기간이 부여됐지만, KB금융은 주주가치를 극대화하고 정부 정책에 적극적으로 동참해 국내 자본시장 선진화에 기여하겠다는 이사회와 경영진의 강력한 의지에 따라 법 개정 즉시 소각 결정을 단행했다.

또 KB금융 이사회는 주당 1143원의 분기현금배당과 6000억원 규모의 자사주 매입·소각도 추가 결의했다.

seonyeong@tf.co.kr

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