그룹 공동투자펀드 운용…우리투자증권·우리자산운용 임무 확대
[더팩트 | 김태환 기자] 우리금융그룹이 가계대출 중심의 구조를 탈피하고 미래 성장 산업에 융·투자하는 생산적 금융으로의 전환을 추진하고 있다. 이자 수익 중심의 구조를 탈피해 투자 수익의 비중을 늘리겠다는 전략을 통해 그룹 공동투자펀드와 모험자본 투자, 생산적금융 펀드를 추진하면서 우리투자증권, 우리자산운용 등 계열사들의 투자실적에 대한 책임도 커질 전망이다.
30일 금융업계에 따르면 우리금융그룹은 향후 5년간 총 80조원을 투입해 생산적 금융 전환과 포용금융 확대를 추진하는 '미래동반성장 프로젝트'를 시작했다.
우리금융은 프로젝트를 통해 생산적 금융 전환과 포용적 금융 확대를 동시에 추진하며, 오는 2030년까지 5년간 총 80조원의 재원을 활용해 생산적 금융에 73조원, 포용 금융에 7조원을 투입한다는 방침이다.
생산적 금융에 투입되는 73조원 중 그룹 자체 재원을 통한 자금은 7조원 규모로 구성된다. 그룹 공동투자펀드로 1조원, 증권 중심의 모험자본 투자로 1조원, 자산운용 계열사의 생산적 금융 펀드 5조원 등 3개 방향으로 추진된다.
그룹공동투자펀드의 경우 은행과 증권, 보험, 카드, 캐피탈 등 자회사가 조성한 금액을 우리자산운용 등 자산운용 자회사가 운용하게 된다. 직간접 투자와 융자, 민간 모펀드 조성 등 다양한 방식으로 AI, 바이오, 방산 등 10대 첨단전략산업에 투자된다.
특히 우리투자증권은 유상증자 등을 통해 자본여력을 확대하고, 첨단전략산업 기업에 초기 스타트업 스케일업, Pre-IPO 등 성장단계별 맞춤형 모험자본을 공급할 예정이다. 자산운용 3개사 역시 5조원 규모의 투자를 진행하며, 특히 대한민국 1호 벤처캐피탈인 우리벤처파트너스를 중심으로 벤처기업 자금공급 역할을 수행한다는 방침이다.
특히, 임종룡 우리금융 회장이 이자 중심의 수익구조를 투자 중심으로 전환하겠다는 방침을 내세운만큼, 이들의 투자실적에 대한 책임감도 확대될 것이란 관측이다. 이를위해, 우리금융은 과거 5년간 9조원 규모의 산업 생태계 투자를 17조원 규모로 2배 확대한다는 방침이다.
임종룡 회장은 "생산적 금융으로의 전환을 통해 산업생태계 전반에 투자하고, 자금공급 다양화하면서 이자수익 중심의 전통적인 수익구조를 탈피하고 다양한 변화를 모색하겠다"고 설명했다.
우리금융그룹이 지금껏 비은행 계열사들의 부재로 비은행 계열 수익이 적었지만 지난해부터 공격적인 M&A를 통해 비은행 계열사 라인업을 구축하기 시작했다. 우리투자증권은 지난해 8월 우리종합금융과 한국포스증권의 합병을 통해 출범하면서 우리금융지주의 완전 자회사로 편입됐다. 동양생명과 ABL생명은 올해 5월 금융위원회의 조건부 승인을 받아 자회사로 편입을 완료했다.
임 회장은 투자부문의 인력과 자본을 적극 투입해 투자 효율을 극대화하겠다는 방침이다.
남기천 우리투자증권 대표는 "우리투자증권은 올해 3월 투자 라이센스 받은 이후 약 반년 동안 각종 투자은행(IB)시장과 자본시장에 대해 빠르게 안착 평가를 받고 있다"면서 "투자증권 부문에 참여하는 프로 인재를 다양하게 모집했으며, 인력 확충을 위한 투자규모를 현재에서 3~4배 늘려 충분한 인력과 시스템을 갖추고 모험자본 부문에서의 적절한 역할을 해 나가겠다"고 설명했다.
임종룡 회장은 "자본업은 인력과 자본의 싸움인데, 인력은 우리투자증권 200명 넘게 확충한 상태"라며 "자본은 금융지주에서 지원할 예정이기에, 두 개(인력과 자본)가 결합되면 충분히 증권부문이 생산적 금융에서의 역할을 할 수 있을 것"이라고 덧붙였다.
금융업계 관계자는 "우리금융의 생산적 금융 전환은 투자부문 계열사들의 역할 확대 없이는 불가능할 것"이라며 "특히 증권·운용·PE가 모험자본·첨단산업 투자에 앞장서고, 은행은 이를 뒷받침하는 기반자금 공급자로 재편되는 흐름이 이어질 것"이라고 설명했다.
다만, 최근 금융그룹에 합류한 보험사들의 경우 장기 성과가 중요한 부문인데다, 지급여력비율(K-ICS) 규제로 인한 자본 확충 부담을 감안하면 생산적 금융에서의 역할이 다소 낮을 것으로 전망된다.
곽희필 ABL생명 대표는 "(ABL생명의) 미래동반성장 프로젝트 참여 비중이 그렇게 크지 않은데, 자본적정성이나 안정성 모두 감안해 참여했다"면서 "보험사 같은 경우 장기자산 운용 매우 중요하며, K-ICS비율이 미치는 영향 크기에 그걸 감안했다"고 설명했다.
kimthin@tf.co.kr
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