하나금융투자는 4일 한국금융지주에 대해 자회사 실적 안정세를 증정적으로 보고 투자의견 '매수'를 유지했다. /더팩트 DB

[더팩트ㅣ이지선 기자] 한국금융지주가 사업 다변화를 통해 안정적인 수익을 올리고 있다는 분석이 나왔다.

4일 하나금융투자는 한국금융지주에 대해 투자의견 '매수'와 목표주가 10만 원을 유지했다.

신동하 하나금융투자 연구원은 "한국금융지주가 매 분기 1300억 원 수준의 순익을 창출해 낼 수 있다는 점에 주목할 필요가 있다"며 "자회사들의 순이익 기여는 올해 연말까지 이어질 것"이라고 분석했다.

사업 다변화 효과로 자회사 순익 기여도가 높아질 것으로 봤다. 신 연구원은 "한국투자증권의 경우 일 평균 거래대금 감소로 수탁수수료가 줄어 올해 3분기에는 1158억 원의 순익을 거둘 것"이라며 "위탁매매 수익 감소와 IB 부문의 카카오게임즈 상장철회가 아쉽지만 투자 관련 잔고가 연초 2조 원에서 3조 원으로 증가하면서 수수료수익이 예상된다"고 전망했다.

이어 "한국투자저축은행과 한국투자캐피탈은 연간 1200억 원의 순익이 예상되고, 한국투자파트너스의 경우에도 운용자산 규모가 늘어나면서 이익 실현이 본격화되고 있다"며 "연말까지 자회사들의 순이익 기여가 지속될 것으로 보인다"고 예측했다.

카카오뱅크 성장에도 주목했다. 그는 "카카오뱅크가 3분기에는 적자를 기록하겠지만 대출 잔고가 8조 원을 넘어섰고 4분기 10조 원을 넘길 것으로 보여 분기 흑자 전환이 기대된다"며 "은산분리규제 완화로 한국금융지주의 은행 지주 탈피에 따른 자본 부담 완화도 긍정적"이라고 덧붙였다.

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